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ट्रेडिंग के दौरान, ज़्यादातर इन्वेस्टर्स को प्रॉफिट और लॉस के साइकोलॉजिकल असर से बचना मुश्किल लगता है: जब उनके अकाउंट में लॉस दिखता है, तो वे आसानी से डिप्रेस हो जाते हैं और कॉन्फिडेंस खो देते हैं; जब प्रॉफिट दिखता है, तो वे आसानी से बेसब्र हो जाते हैं और अपनी सावधानी कम कर देते हैं। प्रॉफिट और लॉस के बीच का गैप कई ट्रेडर्स के लिए बार-बार तकलीफ़ का समय होता है। बिना कॉन्फिडेंस और लचीलेपन के, न केवल मार्केट में लंबे समय तक पैर जमाना मुश्किल होता है, बल्कि यह ट्रेडिंग में अंदरूनी फ्रिक्शन को भी लगातार बढ़ाता है।
स्टॉक्स के उलट, जिनमें केवल एक ही डायरेक्शन (लॉन्ग) में ट्रेड किया जा सकता है, फॉरेक्स में नैचुरली टू-वे ट्रेडिंग एट्रीब्यूट्स होते हैं, जो लॉन्ग और शॉर्ट दोनों तरह की पोजीशन की इजाज़त देते हैं। ऊपर से देखने पर ऐसा लगता है कि कोई भी बढ़ते और गिरते, दोनों तरह के मार्केट में हिस्सा ले सकता है, जिससे ज़्यादा फ्लेक्सिबिलिटी मिलती है, लेकिन असल में, इस तरीके से लोगों के लिए बार-बार अपनी दिशा में डगमगाना और फैसला लेने में कन्फ्यूजन होना आसान हो जाता है। बार-बार पोजीशन खोलना, अस्थिर होल्डिंग्स, और मनमाने ढंग से पोजीशन बंद करना ट्रेडिंग में गलतियों की संभावना को बढ़ा सकता है।
फॉरेक्स ट्रेडिंग में, प्रॉफिट और लॉस को असल में तय करने वाला मुख्य फैक्टर अक्सर टेक्निकल एनालिसिस की काबिलियत के लेवल में नहीं, बल्कि अपनी भावनाओं पर कंट्रोल में होता है। मार्केट के हालात तेज़ी से बदलते हैं और उतार-चढ़ाव अक्सर और बहुत ज़्यादा होते हैं; एक बार जब सोच असंतुलित हो जाती है और भावनाएं कंट्रोल से बाहर हो जाती हैं, तो समझदारी भरा फैसला फेल हो जाता है। इस पॉइंट पर, न केवल सही मार्केट के मौकों को पकड़ना मुश्किल होता है, बल्कि सही टाइमिंग चूकना भी आसान होता है, और बार-बार ट्रेडिंग करने से मार्केट द्वारा बार-बार फायदा उठाना भी आसान होता है। कई ट्रेडर शुरुआती छोटे नुकसान से इमोशनल उतार-चढ़ाव के साथ शुरू करते हैं, जो धीरे-धीरे बहुत ज़्यादा जुनून और अंधाधुंध जुए में बदल जाता है, जिससे आखिर में काफी असल नुकसान होता है।
ट्रेडिंग में साइकोलॉजिकल प्रेशर के मामले में, मैच्योर ट्रेडर्स और लगातार पैसे हारने वालों में कोई खास फर्क नहीं है—चाहे मौके चूकना हो, स्टॉप-लॉस ऑर्डर हों, या अकाउंट से पैसे निकालना हो, सभी में एक जैसी चिंता होती है। हालांकि, सबसे बड़ा फर्क उनके फोकस में होता है।
मैच्योर ट्रेडर्स नॉर्मल स्टॉप-लॉस ऑर्डर से डरते नहीं हैं, और न ही वे मौके चूकने को लेकर बहुत ज़्यादा परेशान होते हैं। वे लगातार ट्रेडिंग एक्टिविटी पर ही फोकस करते हैं, इस बात को प्राथमिकता देते हैं कि हर ट्रेड उनके ट्रेडिंग सिस्टम का सख्ती से पालन करता है या नहीं; उनकी सबसे बड़ी चिंता नियम तोड़ना, मनमाना काम करना और कंट्रोल खोना है। सभी फैसले सिस्टम और नियमों पर आधारित होते हैं, भावनाओं से नहीं।
दूसरी ओर, जो ट्रेडर्स लगातार नुकसान उठाते हैं, वे प्रॉफिट और लॉस पर ध्यान देते हैं, और सिर्फ फायदे पर ध्यान देते हैं। वे प्रॉफिट कमाने के लिए जितने ज़्यादा उत्सुक होते हैं, उतनी ही आसानी से वे शॉर्ट-टर्म उतार-चढ़ाव से प्रभावित होते हैं, अक्सर ऊंचे और नीचे के लेवल के पीछे भागते रहते हैं, और आखिर में एक ऐसे साइकिल में फंस जाते हैं जहां वे जितना ज़्यादा पैसा कमाना चाहते हैं, उतना ही कम प्रॉफिटेबल होते जाते हैं।
इसलिए, टू-वे फॉरेक्स मार्केट में, सिर्फ़ प्रॉफ़िट के पीछे भागना अक्सर उल्टा पड़ता है। सिर्फ़ बेचैन, प्रॉफ़िट-ड्रिवन सोच को छोड़कर, एक पूरा, स्टेबल और एग्ज़िक्यूटेबल ट्रेडिंग सिस्टम बनाकर, और ट्रेडिंग नियमों का लगातार पालन करके ही कोई लंबे समय तक, स्टेबल प्रॉफ़िट पा सकता है।
टू-वे फॉरेक्स ट्रेडिंग में, एक ट्रेडर को सबसे पहले जो सोच बनानी चाहिए, वह है अलग-अलग ट्रेड के प्रॉफ़िट और लॉस को अलग नज़रिए से देखना।
यहाँ बताया गया "डाउनप्लेइंग" सिर्फ़ एक ओपनिंग और क्लोजिंग पोज़िशन के नतीजों को बताता है, न कि पूरे अकाउंट प्रॉफ़िट को। लॉन्ग और शॉर्ट दोनों मार्केट में हिस्सा लेने का मुख्य लक्ष्य मीडियम से लॉन्ग टर्म में स्टेबल प्रॉफ़िट पाना है। इसलिए, मंथली, क्वार्टरली और एनुअल इक्विटी कर्व परफॉर्मेंस मुख्य इंडिकेटर हैं जिन्हें ट्रैक किया जाना चाहिए।
ज़्यादातर ट्रेडर्स के लिए असली प्रॉब्लम एक ही ट्रेड के फायदे और नुकसान पर बहुत ज़्यादा फोकस करना है। वे एक प्रॉफिटेबल लॉन्ग पोजीशन के बाद बेसब्र हो जाते हैं और एक शॉर्ट पोजीशन से स्टॉप-लॉस ऑर्डर ट्रिगर होने के बाद उदास हो जाते हैं। एक ही लॉन्ग या शॉर्ट ऑपरेशन का नतीजा सीधे उनकी साइकोलॉजिकल हालत पर असर डालता है। भले ही एक दिन या हफ्ते में फायदे और नुकसान हों, एक बार टाइमफ्रेम बढ़ने के बाद, पूरा अकाउंट अभी भी नुकसान वाली हालत में रहता है। इस इमोशनली ड्रिवन ट्रेडिंग मॉडल की कोई लॉन्ग-टर्म वैल्यू नहीं है। फॉरेक्स स्विंग ट्रेडिंग और ट्रेंड ट्रेडिंग असल में दो-तरफ़ा गेम हैं; बारी-बारी से मार्केट में उतार-चढ़ाव नॉर्मल है, और शॉर्ट-टर्म प्रॉफिट और लॉस में उतार-चढ़ाव मार्केट की एक नॉर्मल खासियत है। किसी एक ओपनिंग पोजीशन के नतीजे पर ही अटके नहीं रहना चाहिए।
ट्रेडर्स को अपना ऑब्ज़र्वेशन पीरियड बढ़ाने और एक ही ट्रेड के फायदे और नुकसान को कम दिखाने के लिए कहने का मुख्य मकसद उनकी ट्रेडिंग हालत को स्टेबल करना, ट्रेडिंग सिस्टम का पालन करना और डिसिप्लिन का पालन करना है। एक ही स्टॉप-लॉस एग्जिट या मिस्ड मार्केट मूव पर बहुत ज़्यादा फोकस करने से आपका माइंडसेट जल्दी ही असंतुलित हो सकता है, जिससे आप अपने तय ट्रेडिंग प्लान और रिस्क मैनेजमेंट नियमों से भटक सकते हैं। यह मनमाने ढंग से पोजीशन खोलने, बार-बार ट्रेडिंग करने और ट्रेंड के खिलाफ नुकसान वाली पोजीशन रखने के रूप में दिखता है – ये सभी बिना सिस्टम वाले काम हैं। इमोशनल फैसले लेना फॉरेक्स ट्रेडिंग में नुकसान का मुख्य कारण है। एक बार जब आप "नुकसान – इमोशनल रिएक्शन – और भी बड़ा नुकसान" के बुरे चक्कर में पड़ जाते हैं, तो उसके बाद के सभी लंबे और छोटे ऑपरेशन बिगड़ जाएंगे।
यह समझना ज़रूरी है कि अलग-अलग ट्रेड के मुनाफे और नुकसान को अलग-थलग देखना एक ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी है, न कि अपने आप में कोई मकसद। एक ही ट्रेड के नतीजे के बारे में जुनून छोड़ना एक स्थिर ट्रेडिंग सोच और लगातार काम करने के लिए ज़रूरी है, यह पक्का करने के लिए कि हर ट्रेंड, हर ट्रेडिंग साइकिल, और हर एंट्री, होल्डिंग, और क्लोजिंग एक्शन सिस्टम के नियमों के हिसाब से हो और एक कंट्रोल करने लायक रेंज में रहे। सिर्फ़ शॉर्ट-टर्म मार्केट के उतार-चढ़ाव से बचकर और लगातार मीडियम से लॉन्ग-टर्म प्रॉफिट टारगेट पर ध्यान देकर ही ट्रेडर हमेशा बदलते टू-वे मार्केट में लॉन्ग-टर्म, स्थिर प्रॉफिट पा सकते हैं।
फॉरेक्स मार्केट में, कैपिटल साइज़ और प्रॉफिटेबिलिटी के बीच के संबंध के बारे में ट्रेडर्स अक्सर एक ऑब्जेक्टिव नियम को नज़रअंदाज़ कर देते हैं: छोटे कैपिटल को बड़ी रकम में बदलना बहुत मुश्किल है, जबकि बड़े कैपिटल से लगातार प्रॉफिट कमाना काफ़ी आसान है।
यह किसी का अपना अंदाज़ा नहीं है, बल्कि मार्केट के अंदरूनी लॉजिक से तय होता है। टू-वे मार्केट में $10,000 को $10 मिलियन में बदलना बहुत मुश्किल और अविश्वसनीय रूप से मुश्किल है। असल में, यह बहुत खराब मार्केट कंडीशन और बहुत अच्छी किस्मत के कॉम्बिनेशन पर निर्भर करता है—एक बहुत कम संभावना वाली घटना, जैसे अचानक कोई बड़ी रकम मिल जाए, और किसी भी आम ट्रेडर के साथ ऐसा होने की संभावना कम है। इसके उलट, टू-वे मार्केट में $10 मिलियन रखना और $10,000 का छोटा प्रॉफिट कमाना काफ़ी आसान और मुमकिन है। फॉरेक्स मार्केट में यह ठीक वही आम "बड़ा छोटे को जन्म देता है" ट्रेडिंग लॉजिक है।
ज़्यादातर आम ट्रेडर इस बात को ठीक से नहीं समझ पाते, और अपनी छोटी पूंजी को जल्दी से दोगुना करने और रिटर्न में उछाल पाने के सपने देखते रहते हैं, और छोटे फंड से प्रॉफिट लेवल को पार करने की कोशिश करते हैं। हालांकि यह पूरी तरह से नामुमकिन नहीं है, लेकिन इस आइडिया को हासिल करना बहुत मुश्किल है। फॉरेक्स मार्केट टू-वे ट्रेडिंग को सपोर्ट करता है, जिसमें मार्केट में बार-बार उतार-चढ़ाव होता है और कई मौके लगते हैं, लेकिन जो लोग सच में स्टेबल प्रॉफिट कमाते हैं, वे कभी भी वे नहीं होते जो बार-बार ट्रेड करते हैं या हैवी पोजीशन के साथ जुआ खेलते हैं। कई ट्रेडर्स को यह गलतफहमी होती है कि सिर्फ हैवी पोजीशन से ही ज़्यादा प्रॉफिट हो सकता है, लेकिन टू-वे ट्रेडिंग में यह लॉजिक सही नहीं है। जब तक आप ट्रेंड को सही ढंग से समझते हैं और पूरे बुलिश या बेयरिश मार्केट को अच्छी तरह समझते हैं, तब तक छोटी पोजीशन साइज़ के साथ भी, आप अच्छा रिटर्न पा सकते हैं। जो ट्रेडर लगातार प्रॉफ़िट नहीं कमा पाते, वे अक्सर वे होते हैं जिन्होंने कभी ट्रेंड ट्रेडिंग का सही अनुभव नहीं किया होता, कभी पर्सनली पूरी तरह से एकतरफ़ा या लहर जैसे ट्रेंड को नहीं पकड़ा होता, और ट्रेडिंग का समय बढ़ाना और सब्र से पोजीशन बनाए रखना नहीं सीखा होता, इस तरह वे दो-तरफ़ा मार्केट कंडीशन का फ़ायदा उठाकर अचानक प्रॉफ़िट कमाने का मौका चूक जाते हैं।
अगर आपके पास काफ़ी कैपिटल है, ट्रेडिंग का एक स्टेबल माइंडसेट है, और आप शॉर्ट-टर्म में अचानक फ़ायदा पाने के लिए उत्सुक नहीं हैं, तो लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट माइंडसेट के साथ फ़ॉरेक्स स्पेक्युलेशन में जाने से असल में स्टेबल रिटर्न मिल सकता है। खास तौर पर, पोजीशन साइज़ को सख्ती से कंट्रोल करना, रिस्क को असरदार तरीके से मैनेज करना, बार-बार शॉर्ट-टर्म ट्रेडिंग कम करना, ट्रेडिंग टाइमफ़्रेम बढ़ाना, और दो-तरफ़ा मार्केट ट्रेंड का फ़ायदा उठाना बहुत ज़रूरी है। जल्दी अमीर बनने की अवास्तविक कल्पनाओं को छोड़ दें, मार्केट की सही समझ डेवलप करें, छोटे कैपिटल को बड़ी रकम में बदलने की बहुत कम संभावना को स्वीकार करें, और इसके बजाय "बड़े कैपिटल से छोटे कैपिटल" के स्टेबल लॉजिक को अपनाएं। लॉन्ग-टर्म में, इससे काफ़ी और स्टेबल ट्रेडिंग रिटर्न मिलेगा।
फॉरेक्स टू-वे ट्रेडिंग में, "कम कैपिटल के साथ ज़्यादा लेवरेज" को अक्सर एक मुख्य फ़ायदा माना जाता है, लेकिन यह ट्रेडर्स के लिए कॉग्निटिव जाल में फंसने का सबसे आसान तरीका भी है।
मार्केट में रातों-रात अमीर बनने की कहानियाँ कई ट्रेडर्स को यह विश्वास दिलाती हैं कि थोड़े से कैपिटल और टू-वे ट्रेडिंग से, वे ज़्यादा रिटर्न पा सकते हैं और जल्दी से अपने फंड को दोगुना कर सकते हैं। यह समझ असल में गलत है।
बड़े मुनाफ़े के लिए कम अमाउंट का लेवरेज करने की फॉरेक्स मार्केट की स्ट्रैटेजी टू-वे ट्रेडिंग, T+0 सेटलमेंट और लेवरेज पर निर्भर करती है। इसका मतलब एकतरफ़ा मार्केट ट्रेंड पर भारी दांव लगाना नहीं है, बल्कि लगातार छोटी पोज़िशनिंग के ज़रिए मार्केट के उतार-चढ़ाव के बीच प्रॉफ़िट के मौकों को सिस्टमैटिक तरीके से पकड़ना है। बढ़ते और गिरते, दोनों तरह के मार्केट में ट्रेडिंग मुमकिन है, जिसमें बार-बार उतार-चढ़ाव और कई मौके होते हैं, जिससे पोज़िशन मैनेजमेंट बहुत ज़रूरी हो जाता है।
लगातार छोटी पोजीशन के साथ काम करने का मकसद रिस्क को एक कंट्रोल की जा सकने वाली रेंज में लॉक करना है, जिससे कम नुकसान की लागत के बदले में काफी स्थिर और अच्छा रिटर्न मिलता है। हालांकि, ज़्यादातर लोग इसके उलट काम करते हैं; "बड़े फायदे के लिए छोटी रकम का फ़ायदा उठाना" की उनकी समझ में अक्सर एक ही, बड़े प्राइस मूवमेंट पर दांव लगाना शामिल होता है।
जबकि एक ही मार्केट मूवमेंट, अगर दिशा का अनुमान सही है, तो ऑल-इन करने से असल में कई गुना रिटर्न मिल सकता है। हालांकि, मार्केट शायद ही कभी पूरी तरह से एकतरफ़ा ट्रेंड दिखाता है। एक बार जब मार्केट उल्टी दिशा में चला जाता है या पीछे हट जाता है, साथ ही स्टॉप-लॉस और टेक-प्रॉफिट डिसिप्लिन की कमी होती है, तो हेवी-पोजीशन ट्रेडिंग से आसानी से कैपिटल में काफ़ी कमी आ सकती है, या पूरा नुकसान भी हो सकता है, और रिकवरी का कोई मौका नहीं मिलता।
इसलिए, फॉरेक्स टू-वे ट्रेडिंग में, छोटी रकम के साथ ज़्यादा रिटर्न पाने के लिए हमेशा कंट्रोल्ड रिस्क ज़रूरी होता है। ट्रेडिंग का मकसद टिकाऊ बने रहना है, न कि एक ही, निर्णायक जीत। एक ही, ज़्यादा लेवरेज वाला जुआ पूरे अकाउंट को खत्म कर सकता है।
आखिरकार, असली हाई-रिस्क, हाई-रिवॉर्ड स्ट्रैटेजी में ज़्यादा रिटर्न पर थोड़ा पैसा लगाना शामिल नहीं है, बल्कि स्टेबल प्रॉफ़िट के लिए कम रिस्क का इस्तेमाल करना शामिल है। इस कॉन्सेप्ट का असली मतलब लाइट पोज़िशन ट्रेडिंग और सख़्त रिस्क मैनेजमेंट के ज़रिए मार्केट के उतार-चढ़ाव में प्रॉफ़िट की संभावना को पकड़ना है। यह फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग का सबसे बड़ा आकर्षण और वह बुनियादी जाल है जो कॉग्निटिव बायस और रिस्क कंट्रोल की कमी के कारण बार-बार नुकसान की ओर ले जाता है।
फ़ॉरेक्स इन्वेस्टमेंट के टू-वे ट्रेडिंग सिस्टम में, मैच्योर ट्रेडर्स के पास अक्सर बहुत ज़्यादा आज़ादी और बहुत ज़्यादा अकेलापन दोनों होते हैं।
फ़ॉरेक्स मार्केट का 24/7 ऑपरेशन और टू-वे ट्रेडिंग नेचर प्रैक्टिशनर्स को ज्योग्राफ़िकल और टाइम की रुकावटों से आज़ाद करता है। जब तक इंटरनेट कनेक्शन स्टेबल है और प्लेटफॉर्म चालू है, तब तक कोई भी ग्लोबल फॉरेक्स मार्केट को एक्सेस कर सकता है, प्राइस में उतार-चढ़ाव में हिस्सा ले सकता है, और लगातार और स्टेबल रिटर्न पाने के लिए ट्रेडिंग के मौकों का फायदा उठा सकता है, इस तरह एक बेसिक रोजी-रोटी पक्की कर सकता है। 9-से-5 की नौकरी या एक फिक्स्ड वर्कस्पेस की रुकावटों के बिना, समय और जगह में इतनी ज़्यादा आज़ादी, और उससे होने वाला प्रॉफिट, एक ऐसा करियर है जिसकी चाहत कई लोग रखते हैं। हालांकि, हमेशा मौजूद, कम जाना-पहचाना अकेलापन ही वह छिपी हुई कीमत है जिसे ज़्यादातर लोगों को समझना मुश्किल लगता है और वे इसे उठाने को तैयार नहीं होते हैं।
फॉरेक्स ट्रेडिंग का प्रोसेस असल में खुद को फिर से बनाने का एक लगातार चलने वाला प्रोसेस है। बुल्स और बेयर्स के बीच लड़ाई के बीच, मार्केट में उतार-चढ़ाव वोलाटाइल होते हैं, और ट्रेडर्स बार-बार चूकने का एक्साइटमेंट, पोजीशन होल्ड करने की एंग्जायटी, और स्टॉप आउट होने का दर्द महसूस करते हैं। बार-बार चार्ट रिव्यू, स्ट्रैटेजी वेरिफिकेशन, और बारी-बारी से प्रॉफिट और लॉस के ज़रिए, कोई धीरे-धीरे मार्केट के वोलैटिलिटी और अकाउंट के उतार-चढ़ाव के प्रति सेंसिटिव हो जाता है। और अक्सर, जब कोई सोचता है कि उसने ट्रेंड को समझ लिया है और ऑपरेटिंग लॉजिक को समझ लिया है, तो मार्केट अचानक अपना रास्ता बदल लेता है, और फिर से अफरा-तफरी और अव्यवस्था में डूब जाता है। सभी परेशान करने वाले फैसले, पोजीशन को लेकर चिंता, और इमोशनल उथल-पुथल—शुरू से आखिर तक, आपको इनका सामना अकेले ही करना और उनसे निपटना होता है।
लोग अक्सर कहते हैं कि अकेलापन बहुत थका देने वाला होता है, लेकिन जो ट्रेडर लंबे समय से फॉरेक्स मार्केट में काम कर रहे हैं, वे लगभग अपना पूरा करियर अकेलेपन में ही बिताते हैं। हर कोई जानता है कि अकेलापन कैरेक्टर बनाता है, लेकिन ट्रेडर रोज़मर्रा की ज़िंदगी में मिलने वाले उत्साह और खुशी को मार्केट की गहरी समझ और लंबे समय के मुनाफे से लगातार बदल लेते हैं। इस दो-तरफ़ा मार्केट में समय बिताने से आपको एहसास होता है कि ट्रेडिंग सिर्फ़ करेंसी पेयर्स के ऊपर-नीचे होने के बारे में नहीं है, बल्कि लॉन्ग या शॉर्ट जाने, पोजीशन खोलने और बंद करने, प्रॉफिट लेने और नुकसान कम करने के हर फैसले के साथ अपने कैरेक्टर और माइंडसेट को बार-बार बेहतर बनाने और एडजस्ट करने के बारे में है। मार्केट कभी किस्मत नहीं आज़माता; यह सिर्फ़ इंसानी फितरत को आज़माता है। दूसरे लोग हमेशा इंसानी फितरत को परखने की सलाह नहीं देते, लेकिन असल में हर ट्रेडर अपने डिसिप्लिन, इमोशनल कंट्रोल और कॉग्निटिव फ्रेमवर्क का इस्तेमाल करके एक ऐसे कल पर दांव लगा रहा है जिसका अंदाज़ा नहीं लगाया जा सकता।
फॉरेक्स मार्केट, असल में, एक इंसान के लिए जंग का मैदान है। यहाँ, वर्कप्लेस पर कोई डायनामिक्स नहीं है, साथियों के बीच कोई सच्चा साथ नहीं है, और शायद ही कोई ऐसा हो जिस पर भरोसा किया जा सके या जिससे गाइडेंस ली जा सके। मार्केट के उतार-चढ़ाव, पोजीशन में बढ़ोतरी और कमी, ट्रेड्स की सफलता और असफलता—लगभग कोई भी सच में समझ नहीं सकता या बोझ शेयर नहीं कर सकता। यह पूरी यात्रा सेल्फ-डिसिप्लिन, सेल्फ-करेक्शन और सेल्फ-रिडेम्पशन का एक प्रोसेस रही है। फॉरेक्स एक्सचेंज जो सबसे बड़ा तोहफा दे सकता है, वह है बिना रोक-टोक वाली आज़ादी; लेकिन इस आज़ादी के पीछे एक फैला हुआ और कभी न टूटने वाला अकेलापन छिपा है।
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